Bankeinzug

Siehe auch: Sammel-Lastschrift, Sepa-Lastschrift, DTA-Datei, XML-Datei.

Im Programm können Bankeinzugsdateien oder SEPA-Lastschrift-Dateien im XML-Format erstellt werden. Diese Dateien können dann wiederum in Dein Banking-Programm importiert werden umd automatisch Zahlungen einzuziehen. Interessant kann auch der Artikel zur festlegung der Tage bis zum Bankeinzug sein: Bankeinzug Tage. Zur Erstellung gibt es insgesamt 3 Wege:

Einzel-Einzug über die Auftragsliste

Nach Erstellung der Rechnung siehst Du in der Liste der unbezahlten Aufträge den Auftrag mit einem blauen € Symbol (Wenn im Kunden die Bank-Daten mit IBAN und BIC sauber hinterlegt wurden und wenn in Ihrem Konto unter System - Dokumente die Einstellungen für den Export vollständig eingetragen wurden). Du kannst nun darauf klicken und erhalten eine SEPA-Datei, die Du in Dein Banking-Programm zum Bankeinzug importieren können. Außerdem kann man über den Druckmanager alle erstellten Aufträge mit SEPA-Abbuchung (ehem. DTA) eines Tages in nur einer Datei rauslassen. Alternativ kannst Du das natürlich auch manuell in der Software zu Deiner Bank durchführen. Zur Vorgehensweise des Imports in Deine Banking-Software, liest Du bitte die Anleitungen Deiner Bank dazu.

 Hinweise zu den Einstellungen: die Gläubiger-ID hinterlegst Du unter
 System / Dokumente / Allgemein (oben rechts).
 Die Mandatsreferenz (soweit benötigt) hinterlegst Du im 
 Kunden (Bearbeiten-Modus und dann 3. Block).

Sammel-Einzug über den Druckmanager

Unter dem Punkt SEPA (ehemals DTA) kannst Du Dir zu allen ausgewählten Aufträgen die SEPA Angaben für den Bankeinzug in einem gemeinsamen Dokument im Druckmanager ausgeben lassen.

Betreff

Für den Betreff des Einzugs wird immer ein fester Wert verwendet:

 Beleg Nummer XX zu Auftrag YY

Die zweite Zeile wird bei der Erstellung abgefragt und kann dann eingeben werden zB. "Vielen Dank" .

Einzüge für Monatsbeiträge etc.

Am Ende einer Selektion kannst Du für eine Gruppe an Kunden einen beliebigen Betrag einziehen. Gehe dazu im letzten Schritt in den Reiter "Auftrag" in der Selektion und hier dann auf "Multi-Bankeinzug". Diese Option bietet sich z.B. für monatlich oder jährlich wiederkeherende Beiträge z.B. bei Vereinen oder Leasing von Weinstöcken etc. an.

Häufige Fragen und Probleme

Sepa-Dateien sind relativ einfache Text-Dateien, die sich mit einem Editor oder im Browser öffnen und anschauen lassen.

Bei der SEPA-Verarbeitung ist ein Fehler aufgetreten

In der Datei ist ein Fehler, der z.B. durch ein falsches Zeichen oder eine fehlerhafte IBAN etc. ausgelöst wurde. Schaue Dir die Fehlermeldung genau an und finde das Wort "LINE". Hier ist eine Zahl angegeben, die die Zeile beschreibt, in der der Fehler auftritt. Gehe nun wie folgt vor:

1. Öffne die datei mit dem Editor (Rechtsklick bearbeiten)
2. Gehe in die Zeile wie in LINE beschrieben
3. Schaue zu welchem Kunden der Eintrag gehört (die Daten stehen da drum herum)
4. Korrigiere die Kundendaten und
5. exportiere die Datei erneut

Die Bank sagt, dass der Einzug ein ungültiges Format hat

Das kann zwei Ursachen haben.

1. Falsches Format der Datei

J e nach Bank wird das neue oder noch das alte Format verlangt. Die Formate heißen PAIN.

1. Gehe unter System / Einstellungen / Rechnungen / Bankeinzug und stelle das PAIN-Format um (Standard ist 008.002.02).
2. Starte den Export erneut und versuche die Datei erneut zu importieren.

2. Fehlerhafte Zeichen im Export =

Wir können den Inhalt Deiner Datei nicht prüfen. Gerade nach Datenübernahmen kann es zu Problemen kommen, wenn im Alt-Programm Zeichen in IBAN, BIC, Kontobesitzter sind, die nicht erlaubt sind oder die Felder leer sind. Der Import Deiner Datei bei der Bank sollte eine Fehlermeldung zurück geben, anhand der Du die Falschen Kundendaten suchen kannst. SEPA-Dateien lassen sich auch mit Validatoren (auf eigenes Risiko) gegenprüfen: https://www.mobilefish.com/services/sepa_xml_validation/sepa_xml_validation.php Korrigiere den Fehler in der Kundendatei und starte den Export erneut.

Fehlermeldung: Bitte importieren Sie die SEPA-Datei mit mehreren Logischen Blöcken über die Vorlagenverwaltung

Scheinbar gibt es die ein oder andere Sparkasse die eine Größenbeschränkung/Formatbeschränkungen für SEPA Lastschrift Dateien, in der Standard Datei-Übergabe integriert haben.Solche Dateien lassen sich wie folgt im Online-Banking einspielen: Online Banking => Banking => Vorlagen => Sammler. Dort gibt im Bereich „Neuen Sammler anlegen“ die Option „Sammler importieren“ über den Die Datei wie erwartet eingespielt und ausgeführt werden kann.